เคล็ดไม่ลับเรื่องลดหย่อนภาษี อย่าลืมใช้สิทธิ์ให้คุ้ม

หากปีภาษีที่ผ่านมา คุณจ่ายภาษีไปแบบจุกๆ เพียงเพราะลืมวางแผนการลดหย่อนภาษี ปีนี้ยังพอมีเวลาให้เตรียมตัว เตรียมเอกสารสำหรับใช้ยื่นภาษีให้เป๊ะ แล้วคำว่า “ภาษี” จะไม่ตามหลอกหลอน เมื่อฤดูยื่นภาษีมาถึง Omne by FWD มี Tips ง่ายๆ ทำได้ทันที ช่วยคุณประหยัดภาษีได้จริง

Tips ภาษีน่ารู้ สำหรับผู้มีรายได้ที่ต้องยื่นภาษี

1. เช็กสิทธิ์ลดหย่อนภาษีที่ “พลาด” ไป

ปีภาษีที่ผ่านมา คุณพลาดอะไรไปบ้าง? โดยเฉพาะสิทธิ์ลดหย่อนภาษีที่ควรได้รับและได้ใช้ แต่ใช้ไม่ได้เพียงเพราะลืมวางแผนภาษีก่อนสิ้นปี แนะนำให้เขียนออกมาเป็นข้อๆ จะได้ตรวจสอบได้ง่ายและวางแผนภาษีได้ทัน

2. มีสิทธิลดหย่อนเท่าไหร่ ใช้ให้ครบ

นำเช็กลิสต์จากข้อที่ 1. มาเช็กสิทธิลดหย่อนภาษีที่ตนเองมีอีกครั้ง รวมถึงตรวจสอบ มาตรการช่วยลดหย่อนภาษีจากรัฐบาลในปีนี้ก่อนเริ่มวางแผนภาษี โดยสามารถตรวจสอบ สิทธิลดหย่อนภาษีและเงื่อนไขต่าง ๆ ก่อนหมดปีภาษี ได้ทางเว็บไซต์กรมสรรพากร

3. แบ่งเบาภาระภาษีด้วยประกันชีวิต

ถ้าปีที่ผ่านมา คุณไม่เคยใช้สิทธิลดหย่อนจากประกันชีวิต หรือใช้แล้วแต่ยังเหลือสิทธิลดหย่อนจากประกันแบบอื่นๆ ที่ใช้ได้อยู่ ให้วางแผนภาษีด้วยการเลือกซื้อประกันเพิ่มเติม เลือกที่ตอบโจทย์เป้าหมายชีวิตและชำระเบี้ยประกันไหว จะได้ทั้งความคุ้มครอง และได้สิทธิลดหย่อนภาษีเพิ่มเติม

สำคัญ! อย่าลืมเตรียมข้อมูลหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิต, แหล่งที่มาของรายได้และสิทธิลดหย่อนที่ตัวเองมีให้พร้อมก่อนวันสิ้นปีภาษีมาถึง สำหรับลูกค้า FWD สามารถเลือกซื้อแบบประกันเพิ่มเติม เพิ่มความคุ้มครองและใช้สิทธิลดหย่อนให้เต็มจำนวนผ่านเว็บไซต์ www.fwd.co.th และแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ด้วยตัวเองที่แอป Omne by FWD

4. อย่าลืม! สิ่งที่ต้องทำก่อนสิ้นปีภาษี (ก่อนวันที่ 31 ธันวาคม ของปีภาษีนั้นๆ)

สำหรับลูกค้า FWD ที่มีประกันที่ได้รับสิทธิลดหย่อนภาษีอยู่แล้ว อย่าลืมเข้าไป “แจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษี” ผ่านแอป Omne by FWD ไว้ตั้งแต่เนิ่นๆ สำหรับปีภาษี 2568 สามารถทำได้ตั้งแต่วันนี้จนถึง 31 ธันวาคม 2568 เมื่อฤดูยื่นภาษีมาถึง ก็ไม่ต้องดาวน์โหลดหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิตไปยื่นที่กรมสรรพากร เพื่อขอใช้สิทธิลดหย่อน แจ้งใช้สิทธิเพียงครั้งเดียว FWD จะนำส่งข้อมูลให้สรรพากรตลอดทุกปี

แจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ผ่านแอป Omne by FWD ดีอย่างไร ?

● ไม่ต้องเตรียมหนังสือรับรองการชำระเบี้ยประกันชีวิต เพราะ FWD จะนำส่งข้อมูล ประกันให้กับกรมสรรพากร คุณได้ใช้สิทธิลดหย่อนเต็มสิทธิ์โดยอัตโนมัติ

● จะมีกี่กรมธรรม์ก็ไม่ใช่ปัญหา เพราะคุณสามารถเลือกกรมธรรม์ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนได้เอง

● แจ้ง “ไม่ประสงค์ใช้สิทธิ” ได้ทุกเมื่อ

● หมดปัญหาเรื่อง “ลืม” ไปได้เลยว่าตัวเองมีสิทธิลดหย่อนจากประกันชีวิตฉบับไหนบ้าง ? เพราะแจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษีครั้งเดียว ได้รับสิทธิลดหย่อนทุกปีภาษีตามเงื่อนไข

ขั้นตอนการแจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ผ่านแอป Omne by FWD

● เปิดแอปพลิเคชัน Omne by FWD

● ไปที่เมนู “บริการกรมธรรม์” จากนั้นเลือกเมนู “แจ้งใช้สิทธิลดหย่อน”

● เลือกให้ความยินยอม “แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากเบี้ยประกันชีวิต”

● เลือกกรมธรรม์ที่ต้องการใช้สิทธิลดหย่อนภาษี จากนั้นกดปุ่ม “ต่อไป”

● ตรวจสอบรายละเอียด จากนั้นกดปุ่ม “ส่ง”

● หากยืนยันตัวตนด้วยรหัส OTP สำเร็จ ระบบจะแสดงผล “บันทึกความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ของคุณเรียบร้อยแล้ว” และ FWD จะนำส่ง/เปิดเผยข้อมูลต่อกรมสรรพากร ภายใน 7 วันทำการ

นำเอา Tips 4 ข้อนี้ไปใช้วางแผนภาษีได้ทันที ยื่นภาษีปีหน้า จะได้ใช้สิทธิลดหย่อนให้คุ้มค่า แบ่งเบาภาระภาษีที่ต้องจ่าย

หมายเหตุ

● กรมธรรม์ที่เคยแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนไว้แล้ว จะแสดงเครื่องหมายถูกด้านหน้ากรมธรรม์

● กรณีแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีครบทุกกรมธรรม์แล้ว จะไม่สามารถแจ้งความประสงค์เพิ่มได้ หากต้องการเปลี่ยนแปลง จะต้องเลือก “ไม่ประสงค์ใช้สิทธิ” และทำรายการใหม่อีกครั้ง

● การเลือก “ไม่ประสงค์ใช้สิทธิ์” จะยกเลิกการแจ้งความประสงค์ขอใช้สิทธิลดหย่อนภาษี ของทุกกรมธรรม์

แจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษีของคุณได้แล้ววันนี้ ดาวน์โหลดแอป Omne by FWD คลิกที่นี่ หรือใช้โทรศัพท์มือถือสแกน QR code ด้านล่าง

ดูคู่มือการทำรายการแจ้งใช้สิทธิลดหย่อนภาษีจากเบี้ยประกันชีวิต คลิกที่นี่ และไปที่หน้า B11